Pax, Fondazione collettiva Balance
Trading equilibratoPax, Fondazione collettiva Balance
Informazioni sulla fondazione
Storia della performance per trimestre
2024
| 2024 | Grado di copertura parte orientata al rendimento (non revisto) | Performance della parte orientata al rendimento |
|---|---|---|
| Q1 / 2024 | 106.00% | 3.90% |
| Q2 / 2024 | 107% | 5.00% |
| Q3 / 2024 | 103.90% | 6.49% |
2024
Grado di copertura parte orientata al rendimento (non revisto)
| Q1 / 2024 | 106.00% |
| Q2 / 2024 | 107% |
| Q3 / 2024 | 103.90% |
Performance della parte orientata al rendimento
| Q1 / 2024 | 3.90% |
| Q2 / 2024 | 5.00% |
| Q3 / 2024 | 6.49% |
2023
| 2023 | Grado di copertura parte orientata al rendimento | Performance della parte orientata al rendimento |
|---|---|---|
| Q1 / 2023 | 102.70% | 2.55% |
| Q2 / 2023 | 103.20% | 3.95% |
| Q3 / 2023 | 102.34% | 2.79% |
| Q4 / 2023 | 103.00% | 4.32% |
2023
Grado di copertura parte orientata al rendimento
| Q1 / 2023 | 102.70% |
| Q2 / 2023 | 103.20% |
| Q3 / 2023 | 102.34% |
| Q4 / 2023 | 103.00% |
Performance della parte orientata al rendimento
| Q1 / 2023 | 2.55% |
| Q2 / 2023 | 3.95% |
| Q3 / 2023 | 2.79% |
| Q4 / 2023 | 4.32% |
2022
| Grado di copertura parte orientata al rendimento | Performance della parte orientata al rendimento | |
|---|---|---|
| Q4 / 2022 | 101.00% |
Grado di copertura parte orientata al rendimento
| Q4 / 2022 | 101.00% |
Pax DuoStar: la soluzione previdenziale sicura e orientata al rendimento della Pax, Fondazione collettiva Balance
- Con Pax DuoStar, la Pax, Fondazione collettiva Balance offre ai propri clienti una soluzione previdenziale per l’intero processo di risparmio (risparmio positivo e negativo) che combina un’assicurazione completa e una soluzione semiautonoma.
- Nello specifico, ciò significa che il 50 percento dell’intero processo di risparmio è completamente assicurato; la restante parte viene investita in modo orientato al rendimento.
- Di conseguenza, la Fondazione collettiva Balance assume il rischio solo per la metà dell’intero processo di risparmio; i rischi nel processo di risparmio includono perdite di conversione, mortalità e longevità, nonché rischi di investimento.
- Eventuali misure volte a rimediare una sottocopertura vengono addebitate solo sulla metà dell’avere previdenziale o sulla metà del salario.
Strategia di investimento
- Il Consiglio di fondazione determina la strategia di investimento orientata al rendimento per la parte gestita secondo il modello della semiautonomia (parte di risparmio orientata al rendimento); per la quota di risparmio orientata al rendimento, il rischio d’investimento è assunto dalla Fondazione collettiva Balance e dalle casse di previdenza a essa affiliate.
- Per la parte gestita secondo il modello dell’assicurazione integrale (parte di risparmio interamente assicurata), è Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA a determinare la strategia di investimento orientata alla copertura.
- Il patrimonio è investito da Pax Asset Management AG.
Modello di interesse
- L’interesse dell’avere previdenziale della quota di risparmio orientata al rendimento dipende dal grado di copertura. Questo meccanismo di partecipazione è definito nel regolamento ed è quindi trasparente e programmabile.
- Oltre agli interessi sull’avere previdenziale nella quota di risparmio interamente assicurata, vengono accreditate le eccedenze di Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA.
Distribuzione della copertura assicurativa completa in base ai rischi
- I rischi per il caso di decesso o di invalidità prima del pensionamento vengono riassicurati al 100 percento presso Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA.
- Le prestazioni pensionistiche e le relative prestazioni per i superstiti sono riassicurate al 50 percento presso Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA e al 50 percento presso la Fondazione collettiva Balance.
Menti intelligenti al volante
Direzione aziendale
-
Lien Nguyen
amministratore delegato Pax, fondazione collettiva Balance
-
Janine Schwarz
membro del consiglio di amministrazione di Balance
Consiglio di fondazione
- Anton Widler
- Daniel Zumbühl
- Fabian Wetzler, Presidente del Consiglio di fondazione
- Thomas Heinzelmann
Il Consiglio di amministrazione ha spiegato rapidamente
Rappresentanza di Pax, Fondazione Collettiva Balance
L'amministrazione rappresenta Pax e la Fondazione Collettiva Balance all'esterno. Questo include la partecipazione a conferenze, incontri settoriali e altri eventi pubblici. La rappresentanza comprende anche la comunicazione con le parti interessate, inclusi datori di lavoro, assicurati, autorità e il pubblico, al fine di promuovere la fiducia e la reputazione della fondazione.
Gestione strategica e operativa della fondazione
L'amministrazione è responsabile dell'orientamento strategico e della gestione operativa quotidiana della fondazione. Ciò include lo sviluppo e l'implementazione di strategie a lungo termine per raggiungere gli obiettivi della fondazione. A livello operativo, l'amministrazione assicura una gestione efficiente delle operazioni quotidiane, inclusa la gestione dei dati dei membri, l'amministrazione dei contributi e la liquidazione delle prestazioni. La gestione strategica comprende anche l'adattamento della fondazione ai cambiamenti del mercato e dell'ambiente normativo.
Garantire la stabilità finanziaria della fondazione
Un compito centrale dell'amministrazione è garantire la stabilità finanziaria della cassa pensione. Ciò comporta un'attenta supervisione e gestione delle finanze della fondazione, inclusi l'investimento dei fondi pensione, la pianificazione della liquidità e il controllo dei rischi. L'amministrazione deve garantire che la fondazione sia sempre in grado di soddisfare i suoi impegni verso i membri e che la strategia di investimento venga attuata con un livello di rischio adeguato. Rapporti finanziari regolari e analisi sono necessari per monitorare la salute finanziaria della fondazione e apportare eventuali adeguamenti necessari.
Compiti del consiglio di fondazione spiegati rapidamente
Incarichi
Il Consiglio di fondazione è l'organo supremo della Fondazione,
- è responsabile della direzione generale dell’istituto di previdenza
- garantisce il rispetto degli obblighi di legge
- determina gli obiettivi e i principi strategici dell’istituto di previdenza e i mezzi per raggiungerli
- stabilisce l'organizzazione dell’istituto di previdenza
- assicura la sua stabilità finanziaria
- supervisiona la gestione degli affari e della proprietà
Composizione
La composizione del Consiglio di fondazione è la seguente:
- due rappresentanti dei datori di lavoro
Qualsiasi persona fisica che sia un datore di lavoro affiliato o sia a esso collegata da un rapporto d’impiego o come membro di un organo può essere eletta rappresentante del datore di lavoro nel Consiglio di fondazione.
- due rappresentanti dei dipendenti
Qualsiasi rappresentante dei dipendenti della Commissione per la previdenza del personale può essere eletto rappresentante dei dipendenti nel Consiglio di fondazione. Devono essere assicurati presso la fondazione.
La durata del mandato è di quattro anni (01.07.2022 - 30.06.2026).
Requisiti del Consiglio di fondazione Pax
Requisiti personali per i singoli membri:
- disponibilità alla gestione (tempo, interesse, pensiero imprenditoriale)
- impegno attivo (disponibilità al dialogo e capacità di prendere decisioni)
- collegialità e capacità di lavorare in team
