Die Pax, Sammelstiftung Balance bietet als erste Stiftung mit Pax DuoStar eine Vorsorgelösung an, die Vollversicherung und Teilautonomie vereint. Damit erhalten die Kunden für ihre berufliche Vorsorge eine Lösung, die dem Bedürfnis nach ausgewogenem Verhältnis zwischen Sicherheit und Renditechancen Rechnung trägt.
Pax, Sammelstiftung Balance
Über die Stiftung
Kennzahlen per 30.09.2024
Performance renditeorientierter Sparteil
6.49
Prozent
Deckungsgrad renditeorientierter Teil (unrevidiert)
103.9
Prozent
Technischer Zins
1.75
Prozent
Bilanzsumme
137.6
in Mio. CHF
Anzahl Versicherte
761
Personen (davon 2 Rentner)
Durchschnittsalter
38
Jahre
Historie der Performance nach Quartal
2024
| 2024 | Deckungsgrad (renditeorientiert) - unrevidiert | Performance (renditeorientiert) |
|---|---|---|
| Q1 / 2024 | 106.00% | 3.90% |
| Q2 / 2024 | 107% | 5.00% |
| Q3 / 2024 | 103.90% | 6.49% |
2024
Deckungsgrad (renditeorientiert) - unrevidiert
| Q1 / 2024 | 106.00% |
| Q2 / 2024 | 107% |
| Q3 / 2024 | 103.90% |
Performance (renditeorientiert)
| Q1 / 2024 | 3.90% |
| Q2 / 2024 | 5.00% |
| Q3 / 2024 | 6.49% |
2023
| 2023 | Deckungsgrad (renditeorientiert) | Performance (renditeorientiert) |
|---|---|---|
| Q1 / 2023 | 102.70% | 2.55% |
| Q2 / 2023 | 103.20% | 3.95% |
| Q3 / 2023 | 102.34% | 2.79% |
| Q4 / 2023 | 103.00% | 4.32% |
2023
Deckungsgrad (renditeorientiert)
| Q1 / 2023 | 102.70% |
| Q2 / 2023 | 103.20% |
| Q3 / 2023 | 102.34% |
| Q4 / 2023 | 103.00% |
Performance (renditeorientiert)
| Q1 / 2023 | 2.55% |
| Q2 / 2023 | 3.95% |
| Q3 / 2023 | 2.79% |
| Q4 / 2023 | 4.32% |
2022
| Deckungsgrad (renditeorientiert) | Performance (renditeorientiert) | |
|---|---|---|
| Q4 / 2022 | 101.00% |
Deckungsgrad (renditeorientiert)
| Q4 / 2022 | 101.00% |
Pax DuoStar: die sichere und renditeorientierte Vorsorgelösung der Pax, Sammelstiftung Balance
- Die Pax, Sammelstiftung Balance bietet ihren Kunden mit Pax DuoStar für den gesamten Sparprozess (Ansparen und Entsparen) eine Vorsorgelösung an, die Vollversicherung und teilautonome Lösung vereint.
- Konkret bedeutet dies: 50 Prozent des gesamten Sparprozesses sind vollversichert. Der restliche Teil wird renditeorientiert angelegt.
- Entsprechend trägt die Sammelstiftung Balance nur für die Hälfte des gesamten Sparprozesses das Risiko; zu den Risiken im Sparprozess gehören Umwandlungsverluste, Mortalität und Langlebigkeit, sowie Anlagerisiken.
- Allfällige Massnahmen zur Behebung einer Unterdeckung werden nur auf die Hälfte des Altersguthabens bzw. auf der Hälfte des Lohnes erhoben.
Anlagestrategie
- Der Stiftungsrat bestimmt für den Teil, der nach dem Modell der Teilautonomie geführt wird (renditeorientierter Sparteil), die renditeorientierte Anlagestrategie; auf dem renditeorientierten Sparteil trägt die Sammelstiftung Balance mit ihren angeschlossenen Vorsorgewerken das Anlagerisiko.
- Für den Teil, der nach dem Modell der Vollversicherung geführt wird (vollversicherter Sparteil), bestimmt die Pax, Schweizerische Lebensversicherungs-Gesellschaft AG die sicherheitsorientierte Anlagestrategie.
- Das Vermögen wird durch Pax Asset Management AG angelegt.
Verzinsungsmodell
- Die Verzinsung des Altersguthabens des renditeorientierten Sparteils erfolgt in Abhängigkeit zum Deckungsgrad. Dieser Beteiligungsmechanismus ist reglementarisch festgelegt und damit transparent und planbar.
- Zusätzlich zur Verzinsung der Altersguthaben im vollversicherten Sparteil werden Überschüsse der Pax, Schweizerische Lebensversicherungs-Gesellschaft AG gutgeschrieben.
Aufteilung des Vollversicherungsschutzes nach Risiken
- Die Risiken im Todesfall und bei Invalidität vor der Pensionierung sind zu 100 Prozent bei der Pax, Schweizerische Lebensversicherungs-Gesellschaft AG rückversichert.
- Altersleistungen und damit verbundene Hinterlassenenleistungen sind zu 50 Prozent bei der Pax, Schweizerische Lebensversicherungs-Gesellschaft AG rückversichert und zu 50 Prozent bei der Sammelstiftung Balance.
Kluge Köpfe hinter dem Steuer
Geschäftsführung
-
Lien Nguyen
Geschäftsführerin Pax, Sammelstiftung Balance
-
Janine Schwarz
Mitglied der Geschäftsführung Balance
Stiftungsrat
Arbeitgebervertreter
- Anton Widler
- Daniel Zumbühl
Arbeitnehmervertreter
- Fabian Wetzler, Stiftungsratspräsident
- Thomas Heinzelmann
Aufgaben der Geschäftsführung einfach erklärt
Repräsentation Pax, Sammelstiftung Balance
Die Geschäftsführung repräsentiert die Pax und die Sammelstiftung Balance nach aussen hin. Dies beinhaltet die Teilnahme an Konferenzen, Branchentreffen und anderen öffentlichen Veranstaltungen. Die Repräsentation umfasst auch die Kommunikation mit Interessengruppen, einschliesslich Arbeitgebern, Versicherten, Behörden und der Öffentlichkeit, um das Vertrauen und das Ansehen der Stiftung zu fördern.
Strategische und operative Führung der Stiftung
Die Geschäftsführung ist für die strategische Ausrichtung und die tägliche operative Leitung der Stiftung verantwortlich. Dies beinhaltet die Entwicklung und Umsetzung langfristiger Strategien, um die Ziele der Stiftung zu erreichen. Operativ sorgt die Geschäftsführung für die effiziente Verwaltung der täglichen Geschäftsabläufe, einschliesslich der Verwaltung von Mitgliedsdaten, der Beitragsverwaltung und der Leistungsabrechnung. Die strategische Führung umfasst auch die Anpassung der Stiftung an Veränderungen im Markt und rechtlichen Umfeld.
Sicherstellung der finanziellen Stabilität der Stiftung
Eine zentrale Aufgabe der Geschäftsführung ist die Sicherstellung der finanziellen Stabilität der Pensionskassenstiftung. Dies beinhaltet die sorgfältige Überwachung und Verwaltung der Finanzen der Stiftung, einschliesslich der Anlage der Pensionskassengelder, der Liquiditätsplanung und der Risikokontrolle. Die Geschäftsführung muss sicherstellen, dass die Stiftung jederzeit in der Lage ist, ihre Verpflichtungen gegenüber den Mitgliedern zu erfüllen und dass die Anlagestrategie mit angemessenem Risiko umgesetzt wird. Regelmässige Finanzberichte und Analysen sind notwendig, um die finanzielle Gesundheit der Stiftung zu überwachen und notwendige Anpassungen vorzunehmen.
Aufgaben des Stiftungsrates einfach erklärt
Aufgaben
Der Stiftungsrat ist das oberste Organ der Stiftung, er
- nimmt die Gesamtleitung der Vorsorgeeinrichtung wahr
- sorgt für die Erfüllung der gesetzlichen Aufgaben
- bestimmt die strategischen Ziele und Grundsätze der Vorsorgeeinrichtung sowie die Mittel zu deren Erfüllung
- legt die Organisation der Vorsorgeeinrichtung fest
- sorgt für ihre finanzielle Stabilität
- überwacht die Geschäftsführung und Vermögensverwaltung
Zusammensetzung
Der Stiftungsrat setzt sich wie folgt zusammen:
- Zwei Arbeitgebervertreter
Als Arbeitgebervertreter im Stiftungsrat ist jede natürliche Person wählbar, die angeschlossener Arbeitgeber oder mit einem solchen durch Anstellung oder Organstellung verbunden ist. - Zwei Arbeitnehmervertreter
Als Arbeitnehmervertreter im Stiftungsrat ist jeder Arbeitnehmervertreter aus den Vorsorgekommissionen wählbar. Sie müssen bei der Stiftung versichert sein.
Die Amtsdauer beträgt vier Jahre (01.07.2022 - 30.06.2026).
Pax Anforderungen Stiftungsrat
Persönliche Voraussetzungen an einzelne Mitglieder:
- Führungsbereitschaft (Zeit, Interesse, unternehmerisches Denken)
- Aktives Engagement (Dialogbereitschaft und Entscheidungen treffen)
- Kollegialität und Teamfähigkeit
