Assurance vie liée à des fonds de placement par Pax
Saisissez de grandes opportunités avec de petites sommes
Vous souhaitez investir des actifs dans le 3ème pilier pour assurer votre niveau de vie après la retraite? Faites alors confiance à l'assurance vie liée à des fonds de placement de Pax. Nous vous proposons de nombreuses options afin que vous puissiez répondre individuellement et de manière flexible à vos besoins.
Pax s'efforce en permanence d'améliorer son offre et de poursuivre des objectifs à long terme. Nous avons ainsi intégré dans nos fonds une approche de durabilité basée sur les 17 objectifs de développement durable des Nations unies (Sustainable Development Goals, en abrégé SDGs). Tous les fonds Pax portent donc désormais la mention «Sustainable» comme partie intégrante du nom du fonds. Vous trouverez des informations détaillées sur la stratégie d'investissement durable de Pax sur www.pax.ch/durabilite.
Service de fonds de placement chez Pax
Vous souhaitez suivre l'évolution de votre portefeuille de fonds ou comparer les valeurs de différents portefeuilles? Il vous suffit de télécharger les fichiers adéquats.
Bonnes raisons pour une assurance vie liée à un fonds de placement par Pax
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Polyvalence
Les placements dans des fonds vous permettent d'investir largement dans le monde entier. Cela vous ouvre de nouvelles opportunités du marché. Et réduit encore votre risque global. -
100% expérience, 100% Pax
Pax AM est une filiale à 100 % de Pax Holding (société coopérative). Elle offre un haut niveau d'expertise, des processus efficaces et des produits attrayants. -
Horizon à long terme
Pax AM opère de manière flexible sur le marché, mais planifie sur le long terme. Au sein d'une coopérative, Pax AM veille à apporter une valeur ajoutée durable pour l'ensemble de ses clients.
Foire aux questions sur les fonds de placement
Qu'est-ce qu'un fonds de placement?
- L'idée est ingénieusement simple: un fonds de placement vous permet d'investir sur les marchés de capitaux même avec de petites sommes. Et c'est largement répandu. Imaginez un pot dans lequel de nombreux investisseurs individuels mettent de l'argent. La somme de ces dépôts correspond à l'actif du fonds. Celui-ci sera géré de manière professionnelle, par ex. par les gestionnaires de fonds de Pax Asset Management (Pax AM).
- Selon le type de fonds, vous investissez dans des actions, des obligations, de l'immobilier ou d'autres placements. Les fonds mixtes qui investissent dans plusieurs classes (actions, obligations, immobilier, etc.) sont également appréciés. Bref, vous détenez une part de ce pot. La valeur du pot dépend des titres qu'il contient: dans le cas d'un fonds en actions, le cours de l'action détermine la valeur de votre part.
- Les fonds sont légalement tenus de faire un rapport complet. Cela garantit la transparence. Les fonds de droit suisse sont strictement réglementés - et sont toujours considérés comme des patrimoines séparés. Cela signifie que si le promoteur fait faillite, les actifs du fonds seront séparés.
Quels sont les avantages d'un fonds de placement?
- Large éventail de stratégies: avec les investissements en fonds de placement, vous pouvez participer aux développements rentables des grandes et petites entreprises du monde entier, même avec de petites économies. Ce faisant, vous choisissez exactement la stratégie d'investissement qui correspond à vos besoins de sécurité et à vos attentes en matière de rendement.
- Administration professionnelle: grâce à notre gestion active, les placements du fonds sont soigneusement sélectionnés et surveillés en permanence. Cela permet de saisir les opportunités et de réduire les risques.
- Transparence et sécurité: les fonds de placement comptent parmi les meilleurs instruments financiers réglementés. En tant que client, vous pouvez consulter à tout moment vos coûts – et la performance de votre fonds. De plus, l'argent que vous avez investi fait partie du patrimoine séparé. Ainsi, vous ne tombez pas dans la masse en faillite en cas de cessation de paiement du promoteur du fonds.
Qu'est-ce qu'une assurance vie liée à des fonds de placement?
L'assurance vie liée à des fonds de placement allie investissement et protection: avec une partie de la prime, vous participez à des fonds de placement gérés par Pax AM. Avec l'autre partie, vous vous protégez et / ou vos proches contre l'incapacité de gain ou la mort. Une assurance vie liée à un fonds de placement de Pax peut être conçue individuellement et de manière flexible grâce à de nombreuses options. Selon vos besoins et vos possibilités.
Pourquoi choisir une assurance vie liée à un fonds de placement par Pax?
- Polyvalence
Les placements dans des fonds vous permettent d'investir largement dans le monde entier. Cela vous ouvre de nouvelles opportunités du marché. Et réduit encore votre risque global. - 100% expérience, 100% Pax
Pax AM est une filiale à 100 % de Pax Holding (société coopérative). Elle offre un haut niveau d'expertise, des processus efficaces et des produits attrayants. - Horizon à long terme
Pax AM opère de manière flexible sur le marché, mais planifie sur le long terme. Au sein d'une coopérative, Pax AM veille à apporter une valeur ajoutée durable pour l'ensemble de ses clients.
Quels sont les critères et objectifs concrets de durabilité de ce fonds? Comment sont-ils atteints?
Les fonds investissent dans des valeurs qui contribuent aux Sustainable Development Goals (SDG) et qui se situent de ce fait majoritairement dans le quadrant en haut à droite de la matrice SDG PAM de Pax Asset Management. Sous pax.ch/fondsservice vous pouvez retracer, en suivant l’exemple du fonds «Pax (CH) Sustainable Equity Switzerland», à quoi ressemble sa matrice SDG au 31 décembre 2023. Pax vise une réduction progressive de l’intensité de CO2 des actifs du fonds. Des objectifs de réduction existent pour les deux fonds en actions.
Comment les SDG sont-ils pris en compte lors du processus d’investissement?
La notation d’un investissement par rapport à la compatibilité avec les SDG se base sur l’évaluation de deux dimensions d’analyse: D’une part, Business Operations (À quel point l'entreprise gère-t-elle ses affaires de manière durable? Quel est son Business Model?) et, d’autre part, Products & services (À quel point les produits et services sont-ils durables?). Les fonds visent une part élevée en valeurs qui ont des résultats positifs dans les deux dimensions et évitent celles dont l’évaluation est négative dans les deux dimensions. Chaque fonds doit ainsi obtenir un score SDG global positif.
Avec quelle fermeté les fonds excluent-ils certaines valeurs?
Il existe trois catégories d’exclusion qui sont appliquées avec plus ou moins de rigueur. Les Fonds Pax ne se définissent toutefois pas par une multitude d’exclusions, mais ils se concentrent sur les controverses particulièrement risquées comme p. ex. les armes de destruction massive. Pour Pax, la possibilité d'exercer une influence en tant qu'investisseur actif par le biais d'un engagement partenarial et de l'exercice des droits de vote est au premier plan. Vous trouverez des informations détaillées concernant notre processus d’investissement sous pax.ch/durabilite.
Est-ce que Pax trouve un écho auprès des entreprises avec les actifs qu’elle investit?
À eux seuls, les actifs que Pax gère sont une «voix discrète». C’est pourquoi Pax a décidé de déléguer ces actifs à un Engagement Pool. De la sorte, les actifs qui y sont réunis peuvent se faire entendre et faire pression pour obtenir des changements. Cette amorce est appelée un engagement collaboratif.
