Fondsgebundene Lebensversicherung von Pax
Mit kleinen Beträgen grosse Chancen nutzen
Möchten Sie Vermögen in der 3. Säule anlegen, um Ihren Lebensstandard nach der Pensionierung zu gewährleisten? Dann setzen Sie auf eine fondsgebundene Lebensversicherung von Pax. Wir bieten Ihnen zahlreiche Optionen, damit Sie individuell und flexibel auf Ihre Bedürfnisse eingehen können.
Pax ist stets bestrebt, ihr Angebot zu verbessern und langfristige Ziele zu verfolgen. So haben wir einen Nachhaltigkeitsansatz in unsere Fonds integriert, der auf den 17 Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen (Sustainable Development Goals, kurz SDGs) basiert. Alle Pax Fonds tragen deshalb neu den Zusatz «Sustainable» als Bestandteil des Fondsnamens. Ausführliche Informationen zur nachhaltigen Anlagestrategie von Pax finden Sie unter www.pax.ch/nachhaltigkeit.
Fondsservice bei Pax
Sie möchten die Entwicklung Ihres Fondsportfolios mitverfolgen oder die Werte unterschiedlicher Portfolios vergleichen? Laden Sie sich einfach die entsprechenden Dateien herunter.
Gute Gründe für eine fondsgebundene Lebensversicherung von Pax
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Vielseitigkeit
Fondsanlagen erlauben Ihnen, breit gestreut zu investieren, über die ganze Welt verteilt. Dies eröffnet Ihnen neue Marktchancen. Und reduziert erst noch Ihr Gesamtrisiko. -
100% Erfahrung, 100% Pax
Pax AM ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Pax Holding Genossenschaft. Sie bietet hohe Expertise, effiziente Prozesse sowie attraktive Produkte. -
Langfristigkeit
Pax AM agiert flexibel im Markt, plant aber langfristig. Als Teil einer Genossenschaft achtet Pax AM darauf, einen nachhaltigen Mehrwert für alle ihre Kunden zu erzielen.
Häufig gestellte Fragen zu Fonds
Was ist ein Fonds?
- Ein Fonds erlaubt es Ihnen, bereits mit kleinen Beträgen in die Kapitalmärkte zu investieren. Und zwar breit gestreut. Stellen Sie sich einen Topf mit Geld vor, in den viele einzelne Anleger einzahlen. Die Summe dieser Einlagen entspricht dem Fondsvermögen. Dieses wird professionell verwaltet, z. B. durch die Fondsmanager bei Pax Asset Management (Pax AM).
- Je nach Fondsart investieren Sie in Aktien, Obligationen, Immobilien oder andere Anlagen. Beliebt sind auch gemischte Fonds, die in mehrere Klassen anlegen (Aktien, Obligationen, Immobilien etc.). Kurz, Sie besitzen einen Anteil an diesem Topf. Wie viel dieser Anteil wert ist, hängt von den Papieren im Topf ab: Falls Sie an einem Aktienfonds partizipieren, bestimmt der Aktienkurs den Wert Ihrer Anteile.
- Fonds sind gesetzlich verpflichtet, umfassend zu rapportieren. Dadurch sichern Sie sich Transparenz. Fonds nach Schweizer Recht sind streng reguliert – und gelten erst noch als Sondervermögen. Das heisst: Bei einem Konkurs der Anbieter wird das Fondsvermögen ausgesondert.
Was sind die Vorteile eines Fonds?
- Breite Auswahl an Strategien: Mit Fondsanlagen partizipieren Sie bereits mit kleinen Sparbeträgen an den gewinnträchtigen Entwicklungen grosser und kleiner Unternehmen auf der ganzen Welt. Dabei wählen Sie genau die Anlagestrategie, die zu Ihren Sicherheitsbedürfnissen und Renditeerwartungen passt.
- Professionelle Verwaltung: Bei unserem aktiven Management werden die Fondsanlagen sorgfältig ausgesucht und laufend überwacht. Somit können Chancen wahrgenommen und Risiken reduziert werden.
- Transparenz und Sicherheit: Fonds gehören zu den am besten regulierten Finanzinstrumenten. Als Kunde können Sie jederzeit einsehen, welche Kosten anfallen – und wie sich Ihr Fonds entwickelt hat. Zudem gehören Ihre investierten Gelder zum Sondervermögen. Sie fallen also nicht in die Konkursmasse, sollte der Fondsanbieter insolvent gehen.
Was ist eine fondsgebundene Lebensversicherung?
Eine fondsgebundene Lebensversicherung kombiniert Investieren und Absichern: Mit einem Teil der Prämie partizipieren Sie an Fonds, die von Pax AM verwaltet werden. Mit dem anderen Teil sichern Sie sich und/oder Ihre Angehörigen gegen Erwerbsunfähigkeit oder Tod ab. Eine fondsgebundene Lebensversicherung von Pax lässt sich dank vieler Optionen individuell und flexibel gestalten. Ganz nach Ihren Bedürfnissen und Möglichkeiten.
Warum eine fondsgebundene Lebensversicherung von Pax?
- Vielseitigkeit
Fondsanlagen erlauben Ihnen, breit gestreut zu investieren, über die ganze Welt verteilt. Dies eröffnet Ihnen neue Marktchancen. Und reduziert erst noch Ihr Gesamtrisiko.
- 100% Erfahrung, 100% Pax
Pax AM ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Pax Holding Genossenschaft. Sie bietet hohe Expertise, effiziente Prozesse sowie attraktive Produkte. - Langfristigkeit
Pax AM agiert flexibel im Markt, plant aber langfristig. Als Teil einer Genossenschaft achtet Pax AM darauf, einen nachhaltigen Mehrwert für alle ihre Kunden zu erzielen.
Welche konkreten Nachhaltigkeitskriterien und -ziele haben diese Fonds? Wie werden diese erreicht?
Die Fonds investieren in Werte, die einen Beitrag zu den Sustainable Development Goals (SDGs) leisten und sich deshalb in der SDG-Matrix von Pax Asset Management mehrheitlich im Quadranten oben rechts befinden. Unter pax.ch/fondsservice können Sie am Beispiel des Fonds «Pax (CH) Sustainable Equity Switzerland» nachvollziehen, wie dessen SDG-Matrix per 31. Dezember 2023 aussieht. Pax strebt eine schrittweise Reduktion der CO2-Intensität des Fondsvermögens an. Für beide Aktienfonds gibt es konkrete Reduktionsziele.
Wie werden die SDGs im Investmentprozess berücksichtigt?
Die Bewertung eines Investments hinsichtlich er SDG-Kompatibilität basiert auf der Beurteilung von zwei Analysedimensionen: Einerseits Business Operations (Wie nachhaltig wirtschaftet das Unternehmen? Wie ist das Geschäftsmodell?) und andererseits Product & Services (Wie nachhaltig sind die angebotenen Produkte und Dienstleistungen?). Die Fonds streben einen hohen Anteil an Werten an, die in beiden Dimensionen positiv abschneiden und vermeiden solche, die in beiden Dimensionen negativ bewertet werden. Damit soll jeder Fonds einen positiven Gesamt-SDG-Score erreichen.
Wie strikt schliessen die Fonds bestimmte Werte aus?
Es gibt drei Ausschlusskategorien, die unterschiedlich streng umgesetzt werden. Die Pax Fonds definieren sich jedoch nicht über eine Vielzahl von Ausschlüssen, sondern konzentrieren sich auf besonders risikoreiche Kontroversen wie zum Beispiel Massenvernichtungswaffen. Im Vordergrund steht für Pax die Möglichkeit als aktiver Investor durch partnerschaftliches Engagement und die Ausübung von Stimmrechten Einfluss zu nehmen. Detaillierte Informationen zu unserem Anlageprozess finden Sie auf unter pax.ch/nachhaltigkeit.
Findet Pax mit ihrem investierten Anlagevermögen überhaupt Gehör bei den Unternehmen?
Die von Pax verwalteten Vermögen sind für sich allein «leise Stimmen». Deshalb hat sich Pax entschieden, diese Vermögen in einen Engagement-Pool zu delegieren. Auf diese Weise verschaffen sich die dort gebündelten Vermögen Gehör und können auf Veränderungen drängen. Dieser Ansatz wird als kollaboratives Engagement bezeichnet.
